Блог — сторінка 2
Комплаєнс, фінансовий моніторинг, санкції та доброчесність — розбори для тих, хто ухвалює рішення під регуляторним тиском і платить за помилку конкретну ціну.
Аналітика звʼязків і активів: як читають ланцюги власності
Як сьогодні реально читають ланцюги власності, коли формальні реєстри вже не дають повної картини, а схеми мігрують між юрисдикціями. Практичний погляд на аналітику звʼязків і активів для тих, хто ухвалює рішення під тиском.
OSINT для перевірки контрагента: з чого почати
Покроковий підхід до OSINT-перевірки контрагента: які джерела дають реальні дані, а які — лише ілюзію перевірки, і чому головна цінність розслідування — не факт зв'язку, а механіка його виникнення.
Подарунки і гостинність: де проходить межа
Як відрізнити нормальну ділову гостинність від хабаря, зафіксувати це в правилах і потім захистити їх перед слідчим, регулятором або радою директорів.
Доказова база, яку не розвалить суд: як зібрати і не втратити в процесі
Коли схема вже спрацювала, довести треба не факт шахрайства, а його механіку. Пояснюю, які докази суд відкидає першими і як побудувати доказову базу, що витримає процес.
Антикорупційна програма: коли вона обов'язкова і що в ній має бути
Антикорупційна програма — не папір для перевірки, а механізм, який має пояснити конкретне рішення, коли його ставлять під сумнів слідство, банк чи інвестор.
Криптоактиви і фінмоніторинг: що вимагають від бізнесу зараз
Що змінюється для українського бізнесу, коли банки та регулятори дивляться на криптоактиви як на зону підвищеного AML-ризику, і як підготуватися до фінмоніторингу так, щоб операції не зависали тижнями.
Кінцевий бенефіціарний власник: типові помилки в розкритті
Розкриття кінцевого бенефіціарного власника давно перестало бути формальністю. Розбираємо типові помилки, через які банк зупиняє операції, та що з цим робити бізнесу на практиці.
Готівкові операції: межа, за якою починаються питання
Чому саме ваші готівкові операції раптом стають «підозрілими» для банку і де та межа, після якої починаються справжні запитання — не тільки від фінмоніторингу, а й від податкової, правоохоронців та інвесторів.
Чому банк закриває рахунок без пояснень і що з цим робити
Чому банки раптово розривають відносини з клієнтами без пояснень, як це пов’язано з AML і міжнародним тиском на фінансову систему, та що реально може зробити бізнес у відповідь.
Належна перевірка клієнта: що змінюють нові вимоги ЄС
Як нові європейські підходи до захисту споживачів і фінансових ринків змінюють належну перевірку клієнта для українського бізнесу та що з цим робити, коли банк зупиняє операцію.
Хто такі фінансові мули і як компанія стає ланкою схеми несвідомо
Як ваш звичайний платіж постачальнику може перетворити компанію на ланку міжнародної схеми відмивання коштів — і що реально робити, якщо банк зупинив операцію через підозру на «фінансових мулів».
Типології відмивання коштів, які найчастіше трапляються в Україні
Розбираємо ключові типології відмивання коштів, з якими українські компанії стикаються на практиці, та як на них дивиться банк під час фінмоніторингу.