Блог — сторінка 5
Комплаєнс, фінансовий моніторинг, санкції та доброчесність — розбори для тих, хто ухвалює рішення під регуляторним тиском і платить за помилку конкретну ціну.
ESG як операційна система, а не як звіт
ESG дає бізнесу конкурентну перевагу лише тоді, коли працює як операційна система рішень, а не як річний PDF для інвестора. У цьому тексті — як перейти від декорацій до керованої доброчесності.
Репутаційна перевірка засновників: що знаходять у відкритих джерелах
Що насправді показує репутаційна перевірка засновників у відкритих джерелах, як її читають інвестори й донори та чому «чистий реєстр» уже давно не достатній аргумент.
Банк-кореспондент: чому він відмовляє і як цього уникнути
Що таке банк-кореспондент на практиці, чому він блокує чи розриває відносини з українським банком або фінкомпанією та як підготуватися, щоб не зірвати інвестицію чи донорський проєкт.
Донорський комплаєнс: вимоги, які найчастіше провалюють
Що саме мають на увазі донори, коли питають про доброчесність, і чому політика «на папері» розвалюється при першій перевірці. Розбираємо типові провали донорського комплаєнсу і що з ними робити на практиці.
Як перевірити судно, вантаж і маршрут перед укладенням контракту
Судно можна легально продати, перереєструвати і перефарбувати за кілька тижнів — і жодна з цих дій не буде порушенням. Розбираю, як перевірити судно, вантаж і маршрут так, щоб санкційний ризик не спливав уже після оплати.
Санкційні режими ЄС, США, Великої Британії та України: чим вони відрізняються на практиці
Одна юрособа може бути «чистою» за одним санкційним режимом і токсичною за іншим — і саме на цьому стику найчастіше ламається due diligence контрагента.
Подвійне використання товарів: коли звичайна поставка стає проблемою
Як визначити, що ваш звичайний товар раптом став «подвійного використання», де зростають ризики санкцій і що з цим робити на рівні контрактів і внутрішніх процедур.
Ризики контрагентів у воєнній економіці: що реально загрожує вашому бізнесу
Як воєнна економіка змінює ризики контрагентів, чому ланцюги власності стали токсичнішими та що робити, щоб не опинитися поруч із санкціями й економічними злочинами.
Санкційні застереження в договорі: які формулювання працюють
Розбираю, чому типове санкційне застереження не захищає компанію, і які формулювання реально дають підставу вийти з договору, а не просто прикрасити його.
Що робити, якщо контрагент потрапив під санкції після укладення договору
Що робити українському бізнесу, якщо контрагент виявився підсанкційним уже після підписання контракту: як діяти в перші 72 години, які документи фіксувати, що говорити банку й регулятору та як прийняти зважене рішення, а не хаотичну паніку.
Обхід санкцій: схеми, які найчастіше бачать у практиці
Які схеми обходу санкцій реально працюють у 2026 році, як їх бачать банки і правоохоронні органи, і що може зробити український бізнес, щоб не опинитися в одному ланцюгу з такими структурами.
Правило пʼятдесяти відсотків у санкціях і як його рахують
Як реально працює правило 50% у санкціях, чому воно б’є по ланцюгу власності і що має робити український бізнес, щоб не прокинутися «санкційним» контрагентом наступного дня.