Блог — сторінка 6
Комплаєнс, фінансовий моніторинг, санкції та доброчесність — розбори для тих, хто ухвалює рішення під регуляторним тиском і платить за помилку конкретну ціну.
Санкційний скринінг контрагента: мінімальний робочий набір
Я багато разів бачила, як компанії «перевіряли» контрагента, а потім раптово знаходили в ньому ланцюг до підсанкційної особи. У більшості випадків проблема була не в ресурсах, а в тому, що не був визначений мінімальний робочий набір санкційного скринінгу.
Чому антикорупційні тренінги не працюють і що працює замість них
Чому більшість антикорупційних тренінгів провалюється в момент реальної схеми, і що потрібно будувати замість «освіти для галочки», щоб витримати тиск розслідувань, банків та регуляторів.
Викривач у компанії: як не перетворити його на позивача
Коли співробітник повідомляє про порушення, компанія має два шляхи: розібратися з механікою проблеми або створити собі другого позивача. Пояснюю, де саме стається ця розвилка.
Повернення активів: чому це довго і що визначає результат
Чому повернення активів тягнеться роками навіть за «очевидної» корупції, та що реально може зробити бізнес, щоб не опинитися між державою, банком і слідчими без керма і вітрил.
Аналітика звʼязків і активів: як читають ланцюги власності
Як на практиці читати складні ланцюги власності, виявляти приховані звʼязки й активи та не провалитися на першому ж реальному розслідуванні чи банківській перевірці.
OSINT для перевірки контрагента: з чого почати, коли довіряти вже пізно
Покроковий підхід до OSINT для перевірки контрагента: які джерела перевіряти першими, як фіксувати знахідки і коли самостійної перевірки вже недостатньо.
Антикорупційна програма: коли вона обовʼязкова і що в ній має бути
У моїй практиці антикорупційна програма часто виглядає як документ для аудиту на папері — а на реальному тиску стає порожньою схемою. Нижче поясню, коли вона справді обовʼязкова, і які елементи в ній мають бути, щоб тримати механіку рішень, а не лише формальність.
Як зібрати доказову базу, яку не розвалить суд
Коли тиск росте, «правильна політика» раптом виявляється лише текстом. Доказова база тримається не на намірах, а на відтворюваній логіці: хто, що, коли, як перевіряв і чому вирішив саме так.
Подарунки і гостинність: де проходить межа
Як відрізнити нормальну бізнес-гість від прихованого хабара і не зламати відносини з партнерами. Практична рамка для власників, керівників і комплаєнс-команд.
PEP-ризик: хто вважається публічним діячем і чому це важливо
Пояснюю, хто підпадає під статус публічного діяча (PEP), чому це не звинувачення, а рівень ризику, і як бізнесу розпізнати PEP-контрагента до того, як це зробить банк.
Криптоактиви і фінмоніторинг: що вимагають від бізнесу зараз (AML)
Коли в компанії з’являються криптоактиви, фінмоніторинг перестає бути “документом” і стає режимом прийняття рішень. Нижче — що саме від вас очікують зараз, коли банк зупиняє операцію і незрозуміло, що відповідати.
Кінцевий бенефіціарний власник: типові помилки в розкритті
Я щоразу бачу одну й ту саму історію: розкриття КБВ готують «щоб було», а під час реальної перевірки воно не витримує логіки власності та контролю. Нижче — типові помилки, які створюють питання банку, комплаєнсу й регулятора.